Шукаємо тікер у регулятора···
0с · зазвичай 20—30 секунд для холодного аналізу
Шукаємо тікер у регулятора···
0с · зазвичай 20—30 секунд для холодного аналізу
Intuit Inc.
За правилом методу: класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада.
Сигнали розкидані
3 з 5 виконано · зведений показник близько до середнього по аналогах
Якість бізнесу, оцінка відносно сектору, і позиція у річному діапазоні. Сходяться вони чи ні.
сильні фундаментали
1 показник недоступний
Прибутковість
4/4
Борг·ліквідність
3/3
Ефективність
1/2
Фундаментальні показники Intuit Inc. виглядають міцно: F-Score 8/9 із 8 свідчить про здоровий баланс і позитивний грошовий потік, борг контрольований. Зростання виручки 15,6% перевищує медіану сектору 11,8% на +33%, тоді як дохідність FCF 10,2% вища за галузевий рівень 2,2% на +372% — це означає, що компанія не просто розширюється, а генерує реальний грошовий потік. Оцінка, однак, розкидана. P/E 16,6× нижчий за медіану 40,1× на -59%, EV/EBITDA 16,1× також на -54% дешевший — сигнали про привабливість. Проте якість прибутковості відстає: ROE 20,3% поступається медіані 31,7% на -36%, операційна маржа 26,1% нижча за сектор 29,2% на -11%. Консенсус аналітиків песимістичніший за реалізовану динаміку, що створює простір для позитивних сюрпризів, але недостатня історія перевищення очікувань утримує впевненість.
| Тікер | Назва | F-Score | ROE | Виручка р/р | Опер. маржа |
|---|---|---|---|---|---|
| AAPL | Apple | 8/9 | 171% |
Класифікація по кварталах · ретроспективна оцінка поточною логікою · не прогноз ціни
Це класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада. Метод не бачив цих кварталів у реальному часі; це поточна логіка, застосована до минулих звітів.
Ринок закладає зростання прибутку.
Ціна проти очікуваного прибутку наступного року. Форвардний P/E уже містить оптимізм аналітиків — читай разом із рядком «Проти консенсусу».
Форвардний P/E нижче поточного означає, що ринок закладає зростання прибутку; вище — спад. Історичне зростання — фактичне за звітами SEC, не прогноз.
Це опис очікувань ринку й аналітиків — не прогноз ціни і не інвестиційна порада. Прогнози аналітиків систематично оптимістичні на довгому горизонті, тож читай їх із поправкою.
Календар звітності оновлюється приблизно 3-4 рази на рік. Стеж за офіційними повідомленнями компанії та квартальними звітами 10-Q на SEC EDGAR.
На SEC EDGAR є повний річний звіт INTU. Там фактори ризику, коментар керівництва й розкриття інформації, яких немає в цифрах.
У таблиці компаній того ж сектору — алфавітна вибірка без ранжування. Обери 2-3 самостійно й зістав P/E, маржу та F-Score: окреме число має сенс лише в галузевому контексті.
Кроки для самостійної перевірки на основі даних цього розбору.
Piotroski F-Score: 9 бінарних тестів фінансової міцності за річною звітністю. Позначені ✓ — пройдені, крапкою (·) — ні.
За 4 роки: +17%+30%-3%+30%
За 4 роки: 2,331,851,461,17
За 4 роки: +32%+13%+13%+16%
Контекст справа — як показник співвідноситься з медіаною сектору. Тренд знизу — динаміка за останні фінансові роки.
Перевищили консенсус у 8 з 8 останніх кварталів — компанія регулярно б'є оцінки (консенсус часто закладено консервативно).
EPS попереднього кварталу проти консенсусу + орієнтовна дата наступного звіту.
| +6% |
| 32% |
| ACN | Accenture | 4/9 | 26% | +7% | 15% |
| ADBE | Adobe | 7/9 | 55% | +11% | 37% |
| AMAT | Applied Materials | 6/9 | 36% | +4% | 29% |
| AMD | Advanced Micro Devices | 7/9 | 7% | +34% | 11% |
| AVGO | Broadcom | 8/9 | 43% | +24% | 40% |
| CRM | Salesforce | 7/9 | 12% | +10% | 20% |
| CSCO | Cisco | 8/9 | 22% | +5% | 21% |
| IBM | IBM | 6/9 | 35% | +8% | — |
| INTC | Intel | 6/9 | -0% | -0% | -4% |
| INTU | Intuit Inc. | 8/9 | 20% | +16% | 26% |
| MSFT | Microsoft | 6/9 | 33% | +15% | 46% |
| NOW | ServiceNow | 3/9 | 15% | +21% | 14% |
| NVDA | NVIDIA | 3/9 | 101% | +65% | 60% |
| ORCL | Oracle | 4/9 | 54% | +17% | 31% |
| TXN | Texas Instruments | 7/9 | 30% | +13% | 34% |
Вибірка сектору з 16 компаній разом із цільовою, за алфавітом, без ранжування. Дані — з останніх річних звітів SEC.
Це класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада.
Спрощена ретро-оцінка: без прогнозу аналітиків (історично недоступний); джерело — річний звіт станом на дату, тож сусідні квартали можуть спиратися на ті самі дані. Тому квартали з однаковою класифікацією підряд об'єднано в один рядок — кожен рядок це одна зміна читання, а не окремий квартал. Один тікер — це не статистика, а ілюстрація логіки класифікації. Як рахуємо →